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2025年になって、ネットではさまざまな意見が飛び交っています。
• 「米国株はこれから大きく上昇する」
• 「いや、もう割高だから一時的に上がってもすぐ暴落する」
• 「米国株は上がるけれど、トランプ政権で超円高が進めば、日本人の資産としてはマイナスになる」
これだけ意見が分かれると、何を信じたらいいのか迷ってしまいますよね。
ダイエットでも「糖質を減らせ！」「いや、脂質を抑えろ！」「結局バランスが大事！」と色々な意見が飛び交って、どれが正解なのか分からなくなるのと同じです。
そんな不安定な時代だからこそ、NASDAQ100を超えるリスク・リターンが期待できる投資信託が登場しました。
これから何を買えばいいのか、どうすれば資産を効率よく増やせるのか、その答えを知りたい方は、ぜひ最後までご視聴ください。
- この投資信託の仕組み
- なぜNASDAQ100を超えるリターンが期待できるのか
- 具体的な投資戦略
- できるだけリスクを抑えたい
- でも、リターンはしっかり確保したい
- これから何に投資すればいいのか分からない
こうした悩みを解決するのが、この新しい投資信託です。
まるで 鬼滅の刃の「全集中の呼吸」 のようなものですね。
呼吸を整えることで 身体能力を最大限に引き上げつつ、怪我などのリスクを抑える。
無茶な力技ではなく、理にかなった方法で「攻め」と「守り」のバランスを取ってますね。
この投資信託も同じです。
「リスクを抑えつつ、しっかりリターンを狙う」ために最適化された戦略が組み込まれています。
まさに、投資の「全集中の呼吸」。
この戦略を使いこなせば、市場の荒波に飲まれることなく、着実に資産を増やすことができるかもしれません。
こんな方におすすめ
- 長期的に資産を増やしたい
- NASDAQ100のような成長性を持つ投資先を探している
- 為替リスクを抑えながら効率よく運用したい
市場はトランプさんの発言、金利動向、地政学リスクなどの影響で大きく動く可能性があります。こうした不安定な状況だからこそ、リスクとリターンを考慮した戦略的な投資が重要です。
これはまるで BLEACHの浦原喜助 のようなもの。
普段は飄々としているけれど、裏ではすべての可能性を考え、何手も先を読んで準備している。
一護たちが気づくよりも 遥か前から「もしもの時の策」を練っている男。
S&P500ゴールドプラスはNASDAQ100を超えるのか！？衝撃の投資信託を徹底解説！
ということで、今日は 「Tracers S&P500ゴールドプラス」 という投資信託を紹介します。
この名前を聞いて、最初にこう思った人も多いのではないでしょうか？
「ゴールドってついてるから、なんか安定重視の守りの投信っぽい？」
「NASDAQ100みたいな爆発的な上昇を狙うやつじゃないよね？」
でも実は、この投資信託が とんでもないポテンシャルを秘めているんです。
HUNTER×HUNTERのズシくらいポテンシャルあります。
何がそんなにすごいのか？ その秘密を、今からじっくりコトコト解説していきます。
金（ゴールド）は本当に「安定資産」なのか？
ゴールドと聞くと、安定資産というイメージがありますよね。
でも実際には、金はめちゃくちゃ値上がりしている資産でもあるんです。
例えば、三菱マテリアルのデータによると…
50年前に1オンス200ドルだった金が、今では1万5000ドル。約70倍！
この伸び方、普通の安定資産とはちょっと違いますよね。
ルフィの懸賞金が 3000万ベリー → 30億ベリー になったみたいなもの！ 時代とともに価値が爆発的に上がっている！
金と株の関係は「逆相関」
では、この金をS&P500と組み合わせることで、何が起こるのか？
ここが「S&P500ゴールドプラス」の肝になる部分です。
金と株の関係は、実は 「逆相関」 にあることが多いんです。
• 株価が上がると、金は下がる
• 株価が下がると、金は上がる
これを見て 「米国株と日本株みたいに、常に連動する関係じゃないの？」 と思った人もいるかもしれません。
金と株は、むしろ「ルフィとゾロ」のような関係なんです。
ルフィ（株価）が勢いよく突っ走る時、ゾロ（金）は冷静に後方支援。
でもルフィがピンチ（暴落）になった時、ゾロが頼れる存在（安全資産）として活躍する！
どっちも大事な存在で、お互いに補い合う関係です。
たとえば…
• リーマンショック（2008年） → S&P500は暴落、金は上昇
• コロナショック（2020年） → S&P500は大きく下落、金はほぼ下がらず、むしろ上昇
もちろん 「絶対に逆に動く」 というわけではないですが、「S&P500の値動きを和らげる存在」として、金はかなり優秀なんです。
S&P500 × 債券 よりも S&P500 × ゴールド の方が強い理由
「株と逆相関の資産」と聞くと、債券を思い浮かべる人も多いですよね？
そうです。あの富裕層たちが好き好んで持っている債券です。
実際、S&P500と米国債を組み合わせるのは定番の戦略ですが、日本人投資家にとっては為替の影響 という落とし穴があります。
例えば、円高になったら…
• S&P500 → 下がる
• 米国債 → これも下がる
つまり、「両方とも日本円換算で下落してしまう」 という問題があるんです。
でも S&P500と金 の場合はどうでしょうか？
金は 「通貨そのものに近い存在」 なので、為替の影響を受けにくい特徴があります。
日本円で換算しなきゃいいだけの話。でも、日本に住んでいると、それがなかなか難しいんですよね。
まるで 『花粉なんて気にしなければいい』と言われても、日本中に花粉が舞っていて、くしゃみは止まらないし、目はかゆくて開けていられない。
『気にしない』なんて、もはや無理ゲー。
円ベースで考えるクセがついていると、どうしても頭の中で換算してしまう。これ、もう日本に住んでいる以上、避けるのはほぼ不可能なんです。
例えば…
• 円高になっても、金は価値を保ちやすい
• S&P500と組み合わせることで、ポートフォリオの安定性が増す
こうした理由から、S&P500と債券の組み合わせよりも、
S&P500と金を組み合わせた方が、より強いポートフォリオになる可能性がある というわけです。
- 金は、単なる安定資産ではなく、過去50年で70倍に成長した資産
- 株が下がると金が上がる「逆相関」の関係が、リスクを抑える
- 米国債と比べて為替の影響を受けにくく、日本人投資家にとって有利な資産
つまり、S&P500と金を組み合わせた 「S&P500ゴールドプラス」 は、リスクを抑えながらNASDAQ100並みの成長を狙える可能性がある ということです。
「NASDAQ100並みの成長を狙える可能性がある」については、後ほど解説します。
S&P500とゴールドの最適な割合は？
まず、S&P500とゴールドを組み合わせると、リスクがうまく分散されます。
ここで気になるのが 「じゃあ、どれくらいの比率が最適なの？」 という点。
「株式80%、金20%がいいのか？」
「それとも、金80%、株式20%がいいのか？」
「いや、やっぱり半々がいいのか？」
この疑問に対する答えは、過去の統計データが教えてくれています。
この画像は、S&P500と金の比率を変えて1972 – 2025運用した場合のパフォーマンスを比較したものです。
それぞれ 初期投資額 10,000ドル（約150万円）を元に、
• 80:20 → S&P500 80%、金 20%
• 50:50 → S&P500 50%、金 50%
• 20:80 → S&P500 20%、金 80%
で運用した場合の結果を示しています。
1. 最終的な資産額（End Balance）
運用の結果、元の10,000ドルが
• 80:20 → 2,577,395ドル（約3.8億円）
• 50:50 → 2,101,324ドル（約3.1億円）
• 20:80 → 1,136,571ドル（約1.7億円）
になりました。
つまり、S&P500の割合が多いほど、資産は大きく増えた ということです。
2. 年間平均リターン（CAGR）
• 80:20 → 11.01%
• 50:50 → 10.58%
• 20:80 → 9.31%
年間平均リターン（CAGR）が S&P500の割合が多いほど高くなる という傾向が見えます。
つまり 「リスクを取ってもリターンを最大化したいならS&P500を多めに持つのが有利」 ということですね。
3. 最大ドローダウン（最大の下落幅）
• 80:20 → -39.69%
• 50:50 → -32.88%
• 20:80 → -44.50%
ここで注目すべきなのは S&P500を減らして金を増やしたのに、最大ドローダウンがむしろ大きくなっていること です。
これは、金の方がS&P500よりも ボラティリティ（価格変動）が大きい ため、株式市場が不安定な時でも意外と激しく動いてしまうからです。
S&P500と金の最適なバランスは？
1. リターンを最大化したいならS&P500 80%、金 20%（80:20）
• 長期的に最も大きな利益を得られる。
• ただし、大きな暴落もあるため、リスク許容度が高い人向け。
2. バランスを重視するならS&P500 50%、金 50%（50:50）
• 株式市場の暴落時に金がヘッジとして機能しやすい。
• ただし、S&P500単体よりリターンは少し落ちる。
これはまるで…
ゴン（株）とキルア（金）の関係性
ゴンはまっすぐに突き進む「攻め」の力。キルアは冷静にリスクを見極める「守り」の力。
ゴンだけだと危険を顧みず突っ込んでしまい、時に大きなダメージを負う（＝株100%のリスク）。
逆にキルアだけだと慎重すぎて、大きなチャンスを逃してしまう（＝金100%の低リターン）。
でも、この二人が一緒にいると、お互いの強みを活かしながら バランスよく成長 していく。
まさに 「株と金の50:50」こそ、最強コンビ！
これを知ると、こう思う人もいるでしょう。
「じゃあ、今S&P500を100万円分持ってる人は、半分売って金を買った方がいいの？」
でも、ここで問題があります。
もしS&P500が今後も強く上がるなら、わざわざ売って金を買うのは機会損失になってしまう可能性がある。
じゃあ、どうすればいいのか？
そこで登場したのが、Tracers S&P500ゴールドプラスの「100対100戦略」 です。
50:50ではなく「100対100」にしたらどうなる？ということですね。ジョジョのゴールドエクスペリエンスレクイエムの能力くらい意味が分からないですよね。
「え？ それって50:50と何が違うの？」
この疑問、当然ですよね。でもこれ、全く別物なんです！
Tracers S&P500ゴールドプラス、通称ゴルプラでは、投資した資金のうち…
「株式市場の裏で暗躍する伝説のスナイパー、ゴルゴ13が選び抜いた究極の投資信託」ゴルゴ13プラス (GOLGO+)ではないのでご注意ください。
※そんなファンドはございません
• S&P500を約70%
• 残りの約30%で先物（ゴールド含む）を購入
という形で レバレッジを効かせて運用 しています。
結果的に、100万円投資したら、S&P500も100万円分、ゴールドも100万円分買っているのと同じ効果が生まれるんです。
よくタイのお店で見かけるBUY2 GET1 FREEみたいな感じですね。
最初にお伝えしておくと、このファンドの運用管理費用は年率0.1991%。
「レバレッジ系だからコストが高いのでは？」と思うかもしれませんが、実はそこまで高くありません。
この水準なら、コスト面でのハードルはクリアしていると言っていいでしょう！
つまり、通常の50:50投資とは違い、実際の投資額は 200万円相当になります。
この仕組みを聞いて、「なんかレバナスみたいじゃない？」と思った人もいるかもしれません。
たしかに、レバナスは NASDAQ100の2倍の動きをする レバレッジ投信。
ゴルプラもレバレッジを使っている点では似ていますが、大きな違い があります。
- S&P500とゴールドの組み合わせでレバレッジをかける
- 株と金は「逆相関」の関係があるため、リスクを抑えつつ成長が狙える
つまり、ゴルプラは リスクを分散しながらレバレッジを活用できるという、新しい戦略の投資信託なんです。ゴルプラの強みを具体的に比較すると？
こちらは、1972年から2025年までの約50年間、NASDAQ100とS&P500と金を半々（50:50）で運用した場合の結果 です。
① 最終資産額はほぼ同じ
• NASDAQ100：$2,421,242
• S&P500 + ゴールド（50:50）：$2,101,324
初期投資額 $10,000 から50年以上の運用を経て、最終資産額に大きな違いはありません。NASDAQ100の方が若干上回っていますが、それはリスクを大きく取っているからです。
② リスクを考慮するとS&P500＋ゴールドの方が安定
リスク指標を比較すると、その違いが明確になります。
→ 重要ポイント
• NASDAQ100はリターンがやや高いが、その分リスク（価格変動の激しさ）も大きい。
• S&P500 + ゴールドは、リターンはほぼ変わらないのに、リスクはかなり低く抑えられている。
• シャープレシオ、ソルティノレシオがS&P500＋ゴールドの方が高い → つまり、同じリターンを得るのに「より効率的なポートフォリオ」と言える。
③ リーマンショックやコロナショック時の耐性
• NASDAQ100はリーマンショックやコロナショックで大きく下落し、最大53.6%ものドローダウンを記録
• S&P500 + ゴールドは最大下落率が32.88%に抑えられ、より安定
この差は、ゴールドの「リスクヘッジ機能」によるものです。
ゴールドは株が暴落した時に上昇しやすい傾向があり、NASDAQ100のようなテクノロジー株主体のポートフォリオのリスクを緩和してくれます。
④ 年間リターンの安定性
• 年ごとのリターンを見ると、NASDAQ100は非常にボラティリティが高く、+60%の年もあれば-38%の年もある
• 一方、S&P500 + ゴールドの方は +72%と最高の年のリターンは高いものの、悪い年の下落幅が小さい
つまり、「S&P500+ゴールドの方が、長期的に安定した投資ができる」という結論になります。
これらを考慮すると、「NASDAQ100一本で運用するより、S&P500＋ゴールドの50:50ポートフォリオの方が、精神的にも安定して運用できる」と言えます。
仮に上記と同じ条件で、レバナスとゴルプラで運用した場合にどうなるかというと
① リターンはレバナスの方が大きいが、リスクも極端に高い
• レバナスはNASDAQ100の2倍の値動きをするため、 リターンも大きいが、下落時のダメージも2倍 。
• 一方、ゴルプラは S&P500とゴールドをレバレッジ付きで持つが、資産の分散が効いている ため、リスクが抑えられる。
② 暴落時の耐性の違い
• レバナスの最大ドローダウン（最大下落率）は -80%超え もあり得る。
• 例えば、リーマンショック級の暴落が起こると、資産は 一瞬で半分以下になる可能性が高い 。
• 一方、ゴルプラは ゴールドが株と逆相関の動きをするため、暴落時の耐性が高い 。
• リーマンショック時も、S&P500が暴落してもゴールドが上昇することで下落を緩和。
• 暴落時の心理的ストレスが圧倒的に少ない。
③ 長期的なパフォーマンス
• レバナスは「長期的に上昇トレンドが続く」ことを前提とすれば爆発力がある。
• ただし、急落時に大きく資産を削られると、元に戻るまでに時間がかかる。
• ゴルプラは 安定的な上昇を狙う戦略 。
• S&P500とゴールドの組み合わせにより、値動きをマイルドにしながら成長できる 。
結果、両方の強みを活かしながら、より大きなリターンを狙える 戦略になります。ゴルプラは「攻める×守る」投資の新しい形です。
その戦略がピンと来る方にとってゴルプラは 最適な投資信託の一つ になりそうです。
このファンド、まるでハンターハンターのヒソカみたいですね。見た目はシンプルで一見コスパ重視に見えるけど、実はとんでもない実力を秘めている。クセがなく扱いやすいのに、長期的に見れば驚くほどのリターンを叩き出す——そんな唯一無二の強さを持つファンドです。
実際にデータを見てみると、この組み合わせが とんでもないリターンを叩き出している んです。
この投資信託の運用会社が過去20年分のデータをシミュレーション してくれました。
比較対象は以下の4つ。
S&P500単独
金の先物単独
S&P500 50% + 金 50%（一般的な分散投資）
S&P500 100% + 金 100%（ゴルプラのモデル）
結果は…
S&P500と金を両方100%持つ戦略が最強だった！リスクとリターンの関係が驚異的！
「どれだけのリスクを取って、そのリターンを得られるのか？」 これが重要です。
実際に20年間のリターンとリスクを比較すると…
ポイント①：リターンが大幅アップ
• S&P500に100%投資した場合のリターンは 11.5%
• 金先物のリターンは 7.7%
• それに対し、S&P500（100%）×金先物（100%）の組み合わせは 19.2% に跳ね上がっています！
→ S&P500単体よりもリターンが大きく向上！ 金を組み合わせたことで、株式市場の暴落時に金の価値が上がる効果が活かされていることが分かります。
ポイント②：リスクあたりの効率が向上
• S&P500の リターン/リスク比率（効率） は 0.64
• 金先物の リターン/リスク比率 は 0.46
• ゴルプラのリターン/リスク比率は 0.85！
→ 投資効率が大幅に向上しており、レバレッジをかけているにも関わらず、より少ないリスクでより大きなリターンを得られる可能性がある戦略です。
ゴルプラの戦略は、「リターンは高く、リスクは抑える」という理想的なバランスを実現しています。
まるで、攻撃力抜群の剣（S&P500）と、守りを固める盾（金）を同時に持つようなもの。
ハイリスク・ハイリターンの投資ではなく、より合理的に資産を増やしたい人には非常に魅力的な戦略と言えるでしょう。
- リスクを抑えながらNASDAQ100並みのリターンが狙える
- S&P500単独よりも、リターンが高くなる可能性がある
- ゴールドの逆相関効果で、大きな暴落リスクを軽減できる
S&P500ゴールドプラス、気になる注意点もチェック！
ここまで 「ゴルプラの魅力」 をたっぷり紹介してきましたが、
どんな投資商品にも メリットだけじゃなく、注意点がある のは当然です。
ということで、ここからは ゴルプラのデメリットやリスク についても、
しっかり解説していきます。
① NISA対象外！ 積立投資枠・成長投資枠どちらも使えない
これは 意外と知らない人が多い落とし穴 かもしれません。
「よし、じゃあ新NISAの成長投資枠で買おう！」
と考えた人、残念ながら NISAでは買えません！
なぜか？
レバレッジが効いているから です。
NISAは リスクを抑えた長期投資を推奨する制度 なので、
レバレッジを使った商品は対象外になってしまうんですね。
「じゃあ、NISA枠で買えないなら意味ないじゃん！」と思うかもしれませんが、
逆に 「NISA枠を使い切った後の追加投資先」 としては面白い選択肢になります。
② S&P500もゴールドも同時に暴落する可能性がある
ここまで 「株が下がれば金が上がる」 という逆相関の話をしてきましたが、
これは 「絶対にそうなる」 という話ではありません。
例えば…
• リーマンショックのような 金融危機 が起きると、
「全部売られる」 という現象が発生することがあります。
• コロナショックの初動でも、
「リスクオフで一時的に金も売られた」 という動きがありました。
つまり、S&P500も金も両方一緒に暴落することはあり得る ということ。
そして、ゴルプラは 「100対100戦略」 なので、
普通にS&P500と金を50:50で持つより 値動きが2倍になる 可能性があります。
S&P500だけを持っていた場合 → 20%下落
S&P500 + ゴールドを50:50で持っていた場合 → 10%の下落に抑えられる可能性
ゴルプラを100%持っていた場合 → 20%の下落（S&P500と同じくらいの下落幅になることも）
この点を 「メリット」 ととるか 「デメリット」 ととるかは人それぞれ。
「株と金を持つからリスク分散できるよね！」と思っていたら、
「どっちも一緒に下がるパターン」 もあるので、
「絶対に負けない投資」ではない ということは覚えておきましょう。
③ 運用歴が短い！ 実際にどう動くのかはまだ分からない
S&P500やゴールドの歴史は 何十年、何百年 とありますが、
ゴルプラ自体は2022年に誕生したばかり。
まだ 運用歴2年未満 の超新しい投資信託なんです。
短期間のパフォーマンスは めちゃくちゃ優秀 ですが、
「これは本当に長期で使えるのか？」は、まだはっきり分からない。
ただし、ゴルプラは アクティブファンド ではなく インデックス型 なので、
「金とS&P500を このバランスで運用し続けます」というルールが決まっています。
だからこそ、
「過去のシミュレーションが正しければ、今後も同じような動きをする可能性が高い」
という考え方ができます。
もちろん、実際の市場環境がどう変化するかは未知数ですが、
この投資信託の戦略自体は データ上、理にかなっている と言えるでしょう。
結論：「まずはNISAを埋めよう！」
ここまでの話を聞いて、
「めちゃくちゃ面白そうだけど、どう使えばいいの？」
と思った方に、個人的な考えをお伝えすると…
NISA対象外なので、まずはNISA枠を埋めるべき
NISA枠を埋めて、まだ投資したい人はゴルプラを検討
興味があるなら、少額から試してみるのもアリ
特に NISA枠を埋め終わって、追加投資先を探している人 にとっては、
「リスクを抑えつつNASDAQ100並みのリターンを狙える」 という
ユニークな選択肢になりそうです。あなたはどう考えますか？
ぜひ、自分の投資スタイルに合った方法を考えてみてください。
