2024年は、新NISA制度元年も相まって、投資家にとってはトピックスに事欠かない一年となりましたね！
新NISAのおかげで、今年のYouTubeネタには全く困りませんでした！
毎日がネタの宝庫。いやもう、「ありがとう、新NISA！」と叫びたいくらいです。
新NISA導入で、投資を始める人たちも多かった一方で、2023年の相場が良すぎたこともあり、今年2024年頭は新NISAで投資をすることに対して、一部否定的な意見も散見されました・・・
新NISAでは、非課税枠をひとり1,800万持てるのはやはり大きいよね！
私のコミュニティの皆さんも、新NISAに関してはかなり活発に情報交換されているよ。
特に、2025年の新NISAはどの銘柄にする？一括or毎月投資？来年も〇〇一択はアリ？など、今更聞けない・どこに聞けばいいかわからない投資の相談について、FIRE民の皆さんがリアルな体験を交えた回答やアドバイスが見られたよ！
下落・暴落時は、投資家にとって「オイシイ期間」て聞いてたから、2024年は慌てずに、損切りの判断しないですみましたよ！危ないww
むしろ、ボーナスの分で少し買い増しましたw
長期投資で下落時に売却するのって、有酸素運動だけで痩せようとするくらい非効率なんですよ。
否定的な意見はノイズとして、それらを無視したコミュニティメンバーたちは、1年間新NISAでコツコツ（または一括で）積み立て投資をしてきました。
今回は、そのコミュニティメンバーの実際の運用結果と、今年1年の投資に関する話題について振り返っていきたいと思っております！
実際の購入銘柄や、どのくらい利益が出たかのシェアはもちろん、2024年の運用における反省点や今年の相場から学ぶべきことも解説していきます。
新NISAに投資している人たちのリアル運用状況を知る機会なんて、そうそうないですよね。
だからこそ、「超有料級動画」です！いや、「有料級」どころか、「プライスレス」と言っても過言ではありません！
普段なら、誰も教えてくれない運用の裏側が見えちゃうんですから。
「〇〇円入れてみたけど、早速マイナスです！」なんて生々しい声も聞こえるかもしれません。
- 【長期投資の難しさ】2024年 主な投資ニュースの振り返り
- Genki流 2025年の投資スタンス
- FIRE民の2024年新NISA運用結果 大公開！
2024年 主な投資ニュースの振り返りながら長期投資の難しさを改めて知ってもらう
まずは、2024年の投資に関するニュースを振り返りながら、積み立て設定からの放置がいかに難しいことだったかを改めて確認していきましょう！
長期投資って、タイで車を買うくらい難しいんです。タイの車って、日本の価格の3倍くらいするので、選ぶときは「え、これって本当に必要…？」って人生を問い直すレベルで悩みます。
でも、タイで車を見た後に日本の高級車の値段を見ると、何だか不思議。
「レクサスがこんなに安い！？軽くらいの値段感覚じゃん！」
と、目の錯覚が起こるんです。どうでもいいですけどw
とにかく2024年は、インデックス投資家が意識すべき大切なことを再認識する1年だったといえますよ。
2024年１〜3月 新NISA導入！
2024年、日本の投資シーンは新NISAの導入によって大きな変化があったのはご存知の通りですね！
スタート直後の1月、多くの投資家が期待を抱いていたものの、なんせ前年の2023年は、株式市場が歴史的大高騰で驚愕続きの1年でした。
新NISAスタート直後、不安が蔓延？！
2023年、全世界の株式は11%、S&P500は19％も上昇し、特にハイテク株が多いNASDAQ100は41%の上昇を記録しました。（円ベースだともっと）
このような状況の中で新NISAがスタートしたため、投資家たちの間には「今は高値掴みになるのでは？」という不安が広がっていきました。
そんな株価爆あがり相場後だったこともあり「新NISAは政府の陰謀なのでは？！」などの論争が出るほど、良くも悪くも大きな盛り上がりを見せた年明けでした。
まあ、新しい事が始まる時は一定の抵抗勢力が出るものよ！
そもそも投資自体が必須の世の中で、新NISAはあくまでそれをやりやすくするツールでしかないからそこまで身構える必要はないのになと個人的には思っちゃいますけどね。
暴落時に慌てちゃうのと同じで、JUST KEEP BUYINGの法則を忘れないように〜！
『今は株価が高すぎるから投資は危険！』『円高になるまで待った方がいい！』「タイで料理を注文するときは必ず辛さ控えめと伝えた方がいい！」
陰謀論だけじゃなく、特に2024年の新NISA開始以降はこのような記事やYoutubeその他SNSもよく見かけましたね。
もし「これから投資を始めよう！」と考えている人からすると、こういった意見を目にして不安になったりしていませんか？
株価が高い時に投資を始めることへの不安は、投資初心者からすると、とても自然な感情だね！
コミュニティメンバーは、「株価の変動は通常営業」として捉えてるから、一定数の年初一括派も。
運用結果を教えてくれた、28歳のJさん（男性）もこのようにコメントしてたね！
年初一括で行くか積み立てるかで悩んだ末、最初は月10万ずつの積立、ただどんどん上がっていくことに我慢ならず7月に残りを一括購入という方法でした。
一括購入したあとすぐに下落がありましたが、そこは気にせず放置で結果プラスで終えています。
1年や数ヶ月の結果で見たら、株価の動きに伴って、心も乱高下してしまうかもしれませんが、ちょっと待って。
インデックス投資を始めとした、長期保有してリターンを得るには最高のパートナーとなり得る新NISAでは、一時期の評価額ではなく、複利によるレバレッジを味方につけていくわけです。
既視感あるこちらのS&P500の平均リターンを見て、10年後・20年後にプラスになっていればOK！と言うマインドを植え付けていきましょう！
大人気漫画「ワンピース」だって、早く完結しないかなって力んでたら、そりゃ疲れますよね。
毎週ジャンプを握りしめて「次こそワンピースの正体が明らかに！」って期待してたら、「いや、いつ完結するんだよ！！」って叫びたくなるのも分かります。でも、そればっかり考えてたら、心が消耗しますよ。
だから、「もう気長に待とう」くらいの気持ちで、別の漫画読んだり、海賊王ごっこでもして気を紛らわせる方が人生楽しめます。
で、気づいたら、「え、完結してたの！？てかワンピースの正体これ！？」みたいなサプライズが人生を盛り上げるスパイスになるんです。
長期投資も同じです。
2月22日 日経平均が34年ぶりの最高値を更新
日経平均株価が39,000円を超え、1989年以来の最高値を更新する中、多くの方が日本株投資への関心を高めた時期でもありました。
実際に、SNSやメディアでも『日本株黄金期の到来だ』『日本株に乗り換えるべき』といったコメントが見られたのも印象的で、実際に「Genkiさんならどうしますか？」「乗り換えるべきでしょうか？」のような質問もいただいたようないただいていないような
「儲かってる商品を追いかける」みたいな乗っかり戦術、長期の資産形成では完全にNGです！
だって、想像してみてください。
流行ってる商品を追いかけてる姿って、「今度はこれだ！」って毎回大声出してるのに、気づけばいつも後ろから追いかけるランナー状態。まるでタピオカミルクティーが大流行したときに、並んでやっと買った頃にはみんなもうバナナジュース飲んでる、みたいな悲劇です。
しかも「儲かるぞ！」なんて話が自分に届いたときには、だいたいピークアウト済み。「あれ？これ、もう誰も買ってなくない？」って冷たい現実に直面。追いかけた挙句に最後尾で座ってる自分を見ると、切なさしか残りません。
資産形成はそんな派手な追いかけっこじゃなくていいんです。もっと地味でしっかりした方が成功します。「タピオカなんか飲むな、プロテイン飲め！」って感じで、シンプルなものをじっくり積み上げるのが正解です。
「一瞬の流行より、地味に育つ資産」。これを忘れないでくださいね。流行に乗っかって転んだら笑い話で済むけど、資産運用でやっちゃうと笑えないですね。
3月19日 日銀が１7年ぶりの利上げマイナス金利解除
多くの「投資のプロ」が予想していた展開は、こんな感じでした。
『日米金利差縮小で円高確実！』
『円高で外国株投資は大損する！』
『今は投資を控えるべき！』
でも、実際には…
日銀の金融政策修正後、市場は予想と真逆の動きを見せ、むしろ円安が進行。S&P500も日経平均も上昇を続けました。
マジで為替とミームコインの動きは読めないということを学べた一件でしたね・・・予測できないからこそ、分散投資と積立投資が重要！てのも、再認識できたのではないでしょうか。
- 「確実」な予想は存在しない。むしろ逆の展開も多い
- 下落は投資につきもの。長期的な視点を持つのが重要
- 過度な情報収集は逆効果！自分の投資方針を持とう！
2024年8月 恐怖の夏！令和のブラックマンデー
7月11日には、年初来オルカンは＋31％、S＆P500は＋35％と、2023年に続き30%超のリターンを叩き出して、世間は一気にトランプ就任した時のイーロンマスク波にお祭りムード！
しかしこのあたりから株価は調整局面へと入り、じわじわと下落を続けていく各指数・・・この調整局面は、新NISAから投資を始められた方には精神的に特にに辛い時期だったのではないかと思います。
今年2回目の狼狽売りが増えた時期でした！
専門家も、それっぽい意見や相反するものも多くて、情報が渋滞してたもんね。
投資の期間には、一時的な下落がつきもの＆確実な予想っていうのは存在しないっていうのを覚えておけばOK！
そして、とうとう8月5日・・・記憶に新しい、令和のブラックマンデーがやってきます。
- 日経平均：前日比-4,451円の史上最大の下げ幅
- 年初来のリターンが1/3まで減少
- オルカン、S&P500からも大量の資金流出
そして、暴落待望論者が嬉々として発信を続け、投資初心者の心を揺さぶりました。
「やっぱり暴落すると言った通り！」
「もっと下がる！今すぐ売るべき！」
しかし、翌日8月6日には日経平均が3217円のプラスで急反発し、オルカンやS&P500もその後、再び強烈な上昇相場に突入しました。
このような急激な市場の変動は、まさに「大底で売る」という究極のタイミングを逃したことを示しています。むしろ下落の場合、FIRE民からしたら「買いのチャンス」としてニヤリとした人も多かったのではないでしょうか笑
娘がじいじに抱っこさせてと言われた時に「じいじは抱っこしない」と言っている時くらい私もニヤニヤしてました。
短期的な株価の動きは誰にも予測できないことが、改めて証明された出来事でした。
- 暴落時の売りは、結果的に「大損切り」に
→反発のタイミングは誰にも予測できない - 暴落を予想していた人も、反発タイミングは読めず汗
→むしろ「暴落確実」と言ってた時に底を打つことも - 短期的な株価予想は、実質的に不可能
→感情的な売買は、時に最悪のタイミングにもなる
2024年11月 トランプ大統領再選！
11月5日、トランプ大統領が、ハリス副大統領を打ち破り、再び歴史を塗り替えました。
しかし、衝撃はこれだけでは終わらず、イーロン・マスクが、超重要省庁の政府機関トップに就任するというニュースまで飛び込んできましたね。
「労働者の味方」という大義名分で、大企業出身で巨額の献金者を中心に要職に登用しています。
| 氏名 | 役職 | 経歴・献金額 |
|---|---|---|
| イーロン・マスク | 政府効率化省の共同トップ | テスラやスペースXを率いる起業家。約2.6億ドルを献金 |
| ビベック・ラマスワミ | 政府効率化省の共同トップ | バイオ技術分野の起業家。共和党の大統領予備選に出馬 |
| ハワード・ラトニック | 商務長官 | 投資銀行家。1000万ドル近い献金を含め7500万ドル超の貢献 |
| スコット・ベッセント | 財務長官 | 投資ファンド経営者。百万ドル単位の献金を含め6000万ドル超の貢献 |
| クリス・ライト | エネルギー長官 | 石油サービス会社を設立。少なくとも数十万ドルを献金 |
| ダグ・バーガム | 内務長官と国家エネルギー会議トップ | ソフトウェア会社を起業、マイクロソフト幹部→ノースダコタ州知事 |
| ケリー・ロフラー | 中小企業庁長官 | 元上院議員。インターコンチネンタル取引所トップの夫が200万ドル強を献金 |
| リンダ・マクマホン | 教育長官 | プロレス団体元トップ。夫と合わせて3700万ドルを献金 |
「労働者の味方」を掲げたトランプ氏が、大企業のトップ経験者を迎えて、どのようになるか、冷静に見る必要があります。
- SNSでのトレンドや話題が株価に直結する時代
- 政治的イベントの影響による短期的な市場変動を把握
- イーロン・マスクのX等、影響力ある発信者の動向チェック（対策）
2024年 投資ニュースのまとめ
1月の不安すぎる幕開けから、株価爆上げ・トランプ氏再選など、激動すぎる1年になるなんて誰も想像し得なかったと思います。
とはいえ、2024年の投資経験がある20代から60代の男女300名を対象にした調査結果は、「すべての金融商品で買い増しが買い減らしを上回る結果」になっています。
また、投資家の約9割が運用成績でプラスを達成し、6割以上の人が投資資金を10％以上増やすことに成功したと回答しています。
陰謀論や暴落論などはノイズとしてガチホできた人たちがプラスにできた一年と言えるでしょう。
Genki流 2025年の投資スタンス
2024年を振り返って、改めて、相場や株価水準が荒れたとしても、インデックス投資はただただ市場に残ることと、買い続けることが大切だということが理解できたでしょうか？
ここからは、2025年の投資スタンスについて解説していきます！
2025年相場、下落の予感？
2025年の相場ですが、下落するんじゃないかという予想がされています。
もちろんその可能性もあります。絶対上がりますとか言っている人の方が違和感あるくらいです。しかし、ここで重要なのは、インデックス投資をして、FIREを目指す以上は、決してタイミング投資に走ってはならないということです。
前の章でも紹介していますが、歴史が証明している通り、株価や為替はウォーレンバフェット先生にもバフェット太郎先生にも高橋ダン先生にも誰にも予測できません。市場の動きや、某予想士達の発言に一喜一憂せず、ただひたすらヘビースモーカーたちがタバコの値段が上がってもひたすら買い続けるが如くに積立続けることが、長期的な資産形成の王道です。
それがインデックス投資家の使命と言えるでしょう。
そのマインドマネジメントを鍛える1年になりそうです！筋トレ励んで、体も精神も鍛えるしかないw
「今は〇〇への投資は危険」というノイズに惑わされない！
「今はオルカンや米国株に投資すべきではない」という声が、いつもどこからか聞こえてきます。特に円安の状況下では、暴論予報士たちは発信することによって、大きな反響をもらえるというメリットが増えるので、とかく声が大きくなりがち。
再生数や注目を浴びるには良いフレーズなんだってのはわかるね！
ここで、2024年の日経平均の上昇率を見てみましょう。
| 期間 | 年初の日経平均 | 終値 | 具体的な上昇額 | 上昇率 |
|---|---|---|---|---|
| 年初〜7月11日 | 36,286.71円 | 42,224.02円 | 5,937.31円 | 16.4% |
| 年末まで | 36,286.71円 | 40,281.16円 | 3,994.45円 | 11.0% |
乱高下があったから惑わされがちだけど、結局年間通して11％上昇してるんだよね！
2024年の日本株式市場の動きは上昇率が16％でした。
もし100万円の株式投資をしなかった場合に失った可能性は、16万円の機会損失ということ。
S&P500の場合、2024年の上昇率は23.31%、7月の最高値は25％まで上ります！25万て言ったら、新入社員の初任給より多い額の機会損失が発生しちゃってるってことです。
市場に残っててよかったww
評価額の上下だけ見がちけど、そもそも「機会を損失してた可能性があった」って考えると、改めてマーケットステイの重要性感じるわ！
投資の神様と呼ばれるバフェット氏でさえ、短期的な株価の動きを正確に予測することはできないことを象徴する例として、アップル社株の売却ニュースがありましたね。
バフェット氏のアップル株は、ピーク時の2018年に11億株保有していたものが、今年の売却後は3億株にとどまるそう。
2024年7月末までにアップル株の49％を売却、9月末には、さらに25％を売却したというもの。その後アップル株は35％も上昇したことを見ると、神様であっても、完璧に市場を読み切れるわけではないことを大きく象徴してます。
相場はバフェット氏でさえわからないのに、SNS上に現れる、下落確定予報士や暴落予報士の言うことを聞いても、あなたの資産の責任は取ってくれませんよ。
そもそも、予報士の持論の根拠となる情報は、既に市場に織り込まれているものです。予報士＝個人投資家が入手できる情報を、機関投資家が知らないはずがありません。
2025年 暴落した時のスタンス
長期にわたる資産形成期間中に、暴落は必ずやってきます。
こちらもデジャヴ感ある図になりますが、定期的に暴落して回復していることがわかります。
暴落したらどうしよう・・・なんて、頭で考えずに市場に居続ける入金力を鍛えるために節約や副業することが優先！
いつ来るかわからない暴落ショックを今から悲観したりしないで、入金力強化に環境を変える思考にスイッチして〜！
今年も、飲み会厳選して、節約節約！
筋トレ＆プロテイン、そして入金力あげてガチホが最強！
メンバーの2024年新NISA運用結果 大公開！
ということで、2024年のコミュニティメンバーたちの運用結果をシェアします！
各メンバーの入金力や、銘柄選定の思惑もコメントしてくれているので、こちらもぜひ楽しんでくださいね。
ここでご紹介する運用結果は、このブログやYoutubeで紹介していいよ！とオープンにしてくださるメンバーさんの2024年の実績です！！
すでに2025年一括設定済のメンバーも公開してくれているのでぜひご覧あれ！
Aさん 46歳 男性
2024年成長投資枠は年初一括(満額)
2024年つみたて投資枠は毎月10万クレジット決済(満額)
今年の相場の凄まじさを感じずにはいられないですね😅
ちなみに旧NISAは2020年より毎月10万の積立(但し2020年のみコロナ期に爆買いして枠使い切りました、4年総額480万投資)
よろしくお願いいたします😊
Bさん 男性
成長投資枠240万円ナスダック100
積立投資枠120万円FANG
両方とも年初一括でとんでもないリターンでした！
来年は240万円一歩テック、120万円FANGの年初一括で行く予定です💪
Cさん 40代 男性
今年の相場は良すぎた相場でしたね。新NISA口座で買った銘柄は5種（実質3種）です。
入金力が乏しい（つみたて投資で精一杯）なので、特定口座からの移管がメインな感じです。
2025年も買い方の軸はブラさずにこのままで、成長枠は少しだけ個別株も買おうかなと考えてますｗ
【つみたて投資枠】
①eMaxis Slim米国株式(S&P500)➡️ 10万円×12か月 クレカつみたて
【成長投資枠】
②ニッセイNASDAQ100➡️ 約60万円を特定口座のS&P500を売却→成長枠で買い直し
③iFreeNEXT FANG+➡️ 約20万円を特定口座のNASDAQ100（V-Point運用分）売却→成長枠で買い直し
④SPLG(S&P500)➡️ 約80万円を特定口座のSPLG売却→成長枠で買い直し
⑤QQQM(NASDAQ100)➡️ 約60万円を特定口座のSPLGや個別株売却→成長枠で買い直し
Dさん 30代 男性
投資方法: 年初一括
つみたて枠: ニッセイNASDAQ100 +43.04%
成長投資枠: iFreeNEXT NASDAQ100 +42.56%
どちらも2023/12/27約定なのでちょうど1年経ったところですね〜！
2025年分も明日約定するので、投資可能枠の残りは1,200円です🥹笑
Eさん・Fさんご夫妻 50代
新NISAの2024年の結果です。 評価損益合計が目標の200万円を突破しました！
⭐️投資方法
スポット購入と自動設定で 成長枠(1月31日完了) 積み立て枠(3月12完了) 共にできる限り早めに埋めていきました。
⭐️投資方法
スポット購入と自動設定でできる限り早く埋めたつもりです。
そして6月28日に2024年の枠360万円を埋め終わりました。
Gさん 男性
皆様に比べて大したことないですがシェアさせて頂きます。
💡 投資方法
• 積立➕成長枠で少し
💡 積立の場合
• 積立額 月10 夫婦2名で
• 積立 4年ぐらい ⏳
つみたての方は顕著に良かったですが、成長枠の方は日本株を中心に売買をしてましたがいまいちでした。
Hさん 40歳 男性
ＮＩＳＡ夢枠スタイルを共有させて頂きます！！！
≪年初一括≫
▼三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） １２０万円
▼大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス ６０万円
≪夢枠≫
▼コアー サイエンティフィック 約１８０万円
売却益が課税されないならば…と、半分は攻めたアメリカ個別株を購入。
運よくプラス３００％になりました。
2024年の新ＮＩＳＡの成績は+5,976,911円 (+166.02%)と良いスタートダッシュでした。
夢枠をいつ利確するのか…という問題はありますが。
2025年はハイテク推しにして、年初に
▼ナスダック１００ １２０万円
▼ＦＡＮＧ＋インデックス ６０万円 は決定。
夢枠で何を買うか考え中です。
老後資金用にＮＩＳＡを購入する方は、ＮＩＳＡ夢枠投資はオススメしません。
爆損の可能性あります！
Iさん 男性
とにかくやってみようと始めた投資元年でした。
皆様にいつも刺激を受けております。ありがとうございます！
Jさん 28歳 男性
新NISAだけで見ると＋9％、旧NISAを含めばトータル＋37.9％まで成長した1年でした。
年初一括で行くか積み立てるかで悩んだ末、最初は月10万ずつの積立、ただどんどん上がっていくことに我慢ならず7月に残りを一括購入という方法でした。
一括購入したあとすぐに下落がありましたが、そこは気にせず放置で結果プラスで終えています。
買ったら放置が鉄則ですね。
この悔しさがあったので、2025年は最初に一括購入で行こうと思っています！
Kさん 男性
2024結果ですが調子良すぎたので今年は油断しないように、と思っています。
大部分をNVIDIAに投資、あとは年初すぐに調子の良かった三菱商事に投資し、端数を少し小さなETFで埋めましたがNVIDIAのおかげでかなり増えました。
もともと3-4年前から持っていたvtを売却してナスダックかQQQに買い替えるつもりが年齢40代で時間も限られるので、と腹を括ったら結果良かったです。
自分のタイミングで買いたいのもあり積立がどうしても苦手で積立枠は全然埋めずに終わりました。
今思うと特定でずっともってるVTIとか全て売却して積立で同じ感じの銘柄で埋めてよかったな、と思いました。
すでに2025年分の成長投資枠に一括したメンバーもご紹介します！
Lさん 男性
皆様、今年もよろしくお願いします。
宣言通り1月1日から成長枠一杯に投資しました。
Mさん 60代 男性
本年のNISAの成長投資枠、3日のテスラ決算からの下落の安いところで拾えました。あとはフィンテックの有望株SOFI、残りをFANG +で埋めました。
今までは高配当で埋めていましたが、Eさんの素晴らしい成績に感動して、今年は超攻撃的ラインアップにしてみました。
インカムはありませんが、何かとてもワクワクします。5年で5倍！になったらいいなぁ。笑。
コミュニティメンバーの新NISAの赤裸々なポートフォリオはいかがだったでしょうか？！
コミュニティ内の「新NISA部屋」では今日もワイワイと議論されていて、一括派・積立派・慎重派の知見を生かした意見交換が交わされています！
また定期的にご紹介していきますね。
まとめ
今回は、FIRE民の新NISAの投資状況・2024年の振り返り・2025年の投資スタンスについて解説しました！
FIRE民のコメントを見ていただいた通り、「いい結果だった・今年も変わらずorむしろ一括」などと、下落の悲観などすることなく冷静に、ときに柔軟に投資姿勢を築いていることがお分かりいただけたと思います。
一部、夢枠設定のメンバーもいましたがw、リスクない投資金額の範囲を自分で決断して入金していることも目視できたのではないでしょうか。
また、途中経過もご紹介していきたいと思います。2025年も、淡々と入金して資産形成していきましょう！
本年もよろしくお願いします！
